首先在準備和創業投資人洽談融資事宜之前，應該準備四份主要文件，提前遞交《業務計劃書》，并爭取得到創業投資人外延網絡的推薦，這通常是使本企業的《業務計劃書》得到認真考慮的重要一步。能夠承擔推薦任務的可以是律師、會計師或其它網絡成員，因為創業投資人最容易相信這些人對業務的判斷能力。

    這四份文件是：

    (1)《投資建議書》，對風險企業的管理狀況、利潤情況、戰略地位等作出概要描述；

    (2)《業務計劃書》，對風險企業的業務發展戰略、市場推廣計劃、財務狀況和競爭地位等作出詳細描述；

    (3)《盡職調查報告》，即對風險企業的背景情況和財務穩健程度、管理隊伍和行業作出深入細致調研后形成的書面文件；

    (4)《 營銷 材料》，這是任何直接或間接與風險企業產品或服務 銷售 有關的文件材料。正式和創業投資人接觸之前，一般需要提前向創業投資人遞交《業務計劃書》，及其《行動綱要》。

    其次在和創業投資人正式討論投資計劃之前，創業企業家還需做好四個方面的心理準備。

    (1)準備應對一大堆提問題以考查投資項目潛在的收益和風險。

    (2)準備應對創業投資人對管理的查驗。

    (3)準備放棄部分業務。

    (4)準備作妥協。

    從一開始，企業家就應該明白，你自己的目標和創業投資人的目標不可能完全相同。因此，在正式談判前，企業家要做的第一也是最重要的一個決策就是：為了滿足創業投資人的要求，企業家自身能作出多大的妥協。一般來說，由于創業資本不愁找不到項目來投資，寄望于創業投資人來作出這種妥協是不大現實的。

    第三企業家還應該掌握必要的應對技巧。引資談判通常需要通過若干次會議才能完成。這里有兩點需要注意：一是要盡可能讓創業投資人認識、了解本企業的產品或服務。二是要始終把注意力放在《業務計劃書》。

    "六要"準則：

    (1)要對本企業和本企業的產品或服務持肯定態度并充滿熱情；

    (2)要明了自己的交易底限，如果認為必要甚至可以放棄會談；

    (3)要記住和創業投資人建立一種長期合作關系；

    (4)要對尚能接受的交易進行協商和討價還價；

    (5)要提前作一些了解如何應對創業投資人的功課；

    (6)要了解創業投資人以前投資過的項目及其目前投資組合的構成；

    “六不要”準則：

    (1)不要逃避創業投資人的提問；

    (2)回答創業投資人的問題不要模棱兩可；

    (3)不要對創業投資人隱瞞重要問題；

    (4)不要希望或要求創業投資人立刻就是否投資作出決定；

    (5)在交易定價問題上不要過于僵化

    (6)不要帶律師去參加會議。

    最后就創業投資人的典型提問列示如下，包括產品、競爭、市場、銷售、生產、供應、人員、財務等方面。