主講：曲融老師

【課程背景】

研究表明隨著中國經(jīng)濟的不斷發(fā)展與居民財富的逐步積累，中國人民，尤其是高凈值群體對于自身存量財富增值的關注逐漸超過通過經(jīng)營或工資收入產(chǎn)生的增量收入。但是這部分需求一直沒有很好的被滿足。本課程作為科學理財系列的第一門課程，主要目標是幫助高凈值群體建立財富管理的體系框架，為未來實現(xiàn)家庭財富的保值增值打下堅實基礎。

【課程收益】

? 掌握高凈值群體財富管理的邏輯分析

? 當前中國經(jīng)濟趨勢的研判

? 當前中國產(chǎn)業(yè)趨勢的研判

? 股權資產(chǎn)的配置邏輯

? 債權資產(chǎn)的配置邏輯

? 房地產(chǎn)資產(chǎn)的配置邏輯

【課程對象】

高凈值群體，銀行董事長、銀行行長、銀行高管、保險公司董事長、保險公司高管，銀行私人銀行部負責人、銀行私人銀行部工作人員、企業(yè)董事長，企業(yè)總裁，企業(yè)高管，企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展負責人，企業(yè)政府關系負責人，及其他對資產(chǎn)配置財富管理感興趣的人員。

【課程特色】實戰(zhàn)派專業(yè)風格、針對性強、追求“落地”文化

【課程時長】1-3天（6小時/天）

【課程大綱】

模塊一 高凈值客戶財富管理的邏輯分析

一、高凈值群體理財市場概述

? 中國居民可轉移移財富變化趨勢分析

? 金融資產(chǎn)配置有增長空間分析

? 高凈值客戶資產(chǎn)變化趨勢分析

二、高凈值群體財富管理目標分析

? 滿足不同人生階段需求

? 抵御家庭財富縮水

? 實現(xiàn)財富增長

三、可供投資的基礎資產(chǎn)分析

? 現(xiàn)金類資產(chǎn)分析

? 債券類資產(chǎn)分析

? 股權類資產(chǎn)分析

? 各類資產(chǎn)的對比分析

四、資產(chǎn)配置的基本思路

? 從《塔木德》看資產(chǎn)配置的基本思路

? 標準普爾的資產(chǎn)配置思路

? 基于生命周期的資產(chǎn)配置思路

? 資產(chǎn)配置落地的實踐方案

五、經(jīng)典投資規(guī)劃方案解析

? 美林時鐘視角下的經(jīng)濟周期

? 美林時鐘的底層經(jīng)濟邏輯

? 基于經(jīng)典的美林時鐘的投資規(guī)劃方案

? 美林時鐘在中國的實踐

模塊二 當前中國經(jīng)濟趨勢的研判

一、通過兩會報告研判中國的經(jīng)濟目標

? 中國經(jīng)濟的總體基調(diào)

 ? 中國經(jīng)濟的形勢研判

 ? 中國經(jīng)濟的政策方向

? 中國經(jīng)濟的重點政策

 ? 財政政策趨勢分析

 ? 貨幣政策趨勢分析

 ? 產(chǎn)業(yè)政策趨勢分析

? 中國經(jīng)濟的主要發(fā)力點分析

 ? 消費發(fā)展趨勢分析

 ? 投資發(fā)展趨勢分析

 ? 凈出口趨勢分析

? 中國經(jīng)濟的主要產(chǎn)業(yè)方向分析

 ? 能源產(chǎn)業(yè)總體發(fā)展趨勢分析

 ? 綠色經(jīng)濟總體發(fā)展趨勢分析

 ? 數(shù)字經(jīng)濟總體發(fā)展趨勢分析

二、當前所處經(jīng)濟周期分析

? 全球整體經(jīng)濟周期分析

? 主要國家經(jīng)濟周期分析

? 中國經(jīng)濟所處庫存周期分析

 ? 庫存周期概述

 ? 中國庫存周期簡史

 ? 中國庫存周期規(guī)律分析

 ? 中國細分產(chǎn)業(yè)所處周期分析

三、中國經(jīng)濟運行趨勢分析

? 未來中國經(jīng)濟總量趨勢分析

 ? 消費，投資，凈出口

? 未來中國通貨膨脹趨勢分析

? 未來中國社會融資趨勢分析

模塊三 股權資產(chǎn)的配置邏輯

一、從中共全會看股權資產(chǎn)投資的中長期機會

? 五年維度對歷次全會投資機遇的收益情況分析

? 二十大主要投資機遇分析

 ? 安全產(chǎn)業(yè)鏈機遇分析

 ? 發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈機遇分析

二、從兩會看股權資產(chǎn)投資的中短期機會

? 消費產(chǎn)業(yè)鏈的中短期機遇分析

? 制造業(yè)投資的中短期機遇分析

? 基建投資的中短期機遇分析

三、一級市場股權投資的要點

? 私募股權投資的整體邏輯

? 私募股權市場概述

? 私募股權投資的案例實戰(zhàn)

模塊四 債權資產(chǎn)的配置邏輯

一、純債資產(chǎn)的投資策略

? 不同類型純債資產(chǎn)概述

? 純債資產(chǎn)的價值構成與評級

? 純債資產(chǎn)的投資策略分析

? 通過基金完成純債資產(chǎn)的配置

二、可轉債資產(chǎn)的投資邏輯分析

? 可轉債資產(chǎn)的價值構成

? 影響可轉債產(chǎn)品價值重要條款

? 可轉賬資產(chǎn)的短期投資策略

? 可轉債資產(chǎn)的中長期配置策略

模塊五 房地產(chǎn)的配置邏輯

一、房地產(chǎn)市場的總體趨勢分析

二、房地產(chǎn)市場的優(yōu)勢細分領域之城市更新

? 城市更新產(chǎn)業(yè)整體趨勢分析

 ? 全球及中國城市更新發(fā)展歷程

 ? 中國城市更新特點分析

 ? 中國城市更新目標分析

 ? 中國城市更新政策分析

 ? 中國城市更新工作機制分析

 ? 中國城市更新的片區(qū)開發(fā)模式分析

 ? 中國城市更新的融資模式分析

 ? 中國城市更新的典型案例分析

? 城市更新產(chǎn)業(yè)的主要產(chǎn)業(yè)賽道分析

 ? 老舊小區(qū)改造趨勢重點分析

 ? 保障房體系建設趨勢重點分析