大數(shù)據(jù)時代，要求銀行業(yè)者將數(shù)據(jù)的重要性提升到戰(zhàn)略層面，更要求銀行業(yè)者做到所有的服務(wù)和行為都可以量化，從而對業(yè)務(wù)發(fā)展形成全方位視角，提升決策質(zhì)量和業(yè)績表現(xiàn)。

銀行的數(shù)據(jù)應(yīng)用不再是局限于業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的統(tǒng)計分析支持，而需要擴(kuò)展到客戶服務(wù)、產(chǎn)品設(shè)計、風(fēng)控稽核以及營銷成果等領(lǐng)域，使銀行經(jīng)營過程有線可循、有據(jù)可依、有案可查。特別是通過數(shù)據(jù)預(yù)測未來業(yè)務(wù)發(fā)展的方向，讓數(shù)據(jù)做主，由數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)決策這種變化對銀行經(jīng)營者在決策、管理、服務(wù)、技術(shù)和人才等方面提出新的變革落地要求。

【培訓(xùn)對象】：

適合渴望利用大數(shù)據(jù)優(yōu)勢構(gòu)建金融業(yè)優(yōu)勢所有相關(guān)從業(yè)人員

【課程目標(biāo)】：

1.結(jié)合案例、深入研討、學(xué)習(xí)利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行銀行營銷、客戶管理、風(fēng)險控制的策略和方法。

2.對利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行銀行服務(wù)的體系建設(shè)提出了實施建議。

【課程形式】：以講授為主，結(jié)合案例分析、互動體驗等形式。

【課程時長】：

1天（6小時/天）

【大綱內(nèi)容】：

一、銀行業(yè)面對的競爭挑戰(zhàn)

1、市場營銷

2、客戶管理

3、風(fēng)險控制

二、透視大數(shù)據(jù)思維

1、4V特性

2、大數(shù)據(jù)為什么重要？

3、大數(shù)據(jù)組成

4、國外大數(shù)據(jù)發(fā)展

三、大數(shù)據(jù)打造銀行零售業(yè)務(wù)優(yōu)勢

1、零售銀行的銷售模式發(fā)生新變化

1）單客戶服務(wù)向平臺客戶群服務(wù)模式轉(zhuǎn)變

2）單產(chǎn)品銷售向各交易環(huán)節(jié)產(chǎn)品打包銷售轉(zhuǎn)變

3）分銷渠道重心向非物理渠道方向轉(zhuǎn)移

2、零售銀行的營銷新趨勢

1）綜合化

2）批量化

3）精準(zhǔn)化

4）多元化

3、“大數(shù)據(jù)”是零售銀行O2O模式基礎(chǔ)和支撐

1）清單篩選式營銷

2）模型觸發(fā)式營銷

四、大數(shù)據(jù)提升風(fēng)控能力

1、構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營風(fēng)險評價分析能力，提高銀行風(fēng)險管理能力

2、在風(fēng)險可控條件下滿足客戶多樣化的財富管理需求

3、反欺詐案例

五、大數(shù)據(jù)基本分析模型

1、分析能力的8個等級

2、互聯(lián)網(wǎng)時代銀行客戶經(jīng)理技能模型

3、客戶分析和交叉銷售

六、商業(yè)銀行網(wǎng)點大數(shù)據(jù)落地實施

1、大數(shù)據(jù)落地場景十八個

2、大數(shù)據(jù)結(jié)合微信營銷技能五式

七、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)化能力的打造

1、建立與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略相結(jié)合的數(shù)據(jù)戰(zhàn)略

2、建立行之有效的數(shù)據(jù)治理長效機(jī)制，為數(shù)據(jù)化能力建設(shè)提保障

3、制訂數(shù)據(jù)治理建設(shè)藍(lán)圖與路線圖

4、把數(shù)據(jù)看做銀行最重要的資產(chǎn)，建立數(shù)據(jù)資產(chǎn)的運營管理體系

八、直接面向業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)服務(wù)模式

1、數(shù)據(jù)服務(wù)中心

2、數(shù)據(jù)服務(wù)的合作伙伴

3、共享數(shù)據(jù)服務(wù)

九、銀行大數(shù)據(jù)IT技術(shù)實施

1、數(shù)據(jù)來源和存儲模式

2、數(shù)據(jù)分析模型和工具

3、專業(yè)數(shù)據(jù)分析人員

4、新增成本投入較高

案例：阿里信貸、光大銀行、招商銀行、匯豐銀行、余額寶等。